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跨境金融提质增效，离岸金融创新突破！上海亮出金融开放“成绩单”！

发布时间：2026-06-13

6月12日下午，市政府新闻办举行新闻发布会，上海市委金融办常务副主任周小全介绍2026陆家嘴论坛有关情况，中国人民银行上海总部副主任陈继明、金融监管总局办公厅副主任鄢姣、中国证监会上海监管局副局长赵国富共同出席新闻发布会，并回答记者提问。

今天新闻发布会的主发布内容请戳↓

全球治理倡议下的金融发展与合作，2026陆家嘴论坛将于6月17日至18日召开

——热点问答——

持续强化上海金融开放枢纽门户功能，重点推进跨境金融提质增效与离岸金融创新突破

Q 央视财经：近年来上海出台了一系列进一步提升跨境金融服务便利化的行动方案，想问金融办，上海在金融服务企业“走出去”方面做出了哪些具体举措？有哪些亮点和特色？下一步面临现存的一些难点和堵点如何进一步突破，进一步提升跨境投资融资便利化的水平？

A 周小全：更好服务企业“走出去”是金融高水平开放的重要目标，是提升金融服务实体经济质效的关键举措。近年来，上海紧扣企业“走出去”的金融服务需求，深化金融供给侧结构性改革，金融服务质效进一步提高，企业获得感与满意度明显提升。

具体成效体现在三个方面：一是法规政策更加完善。推动自由贸易账户、自贸离岸债等浦东新区法规颁布实施。落实跨境金融“18条”，70项任务中的65项已经落地。研究制定离岸金融行动方案，开展临港新片区离岸贸易金融服务综合改革试点。

二是产品服务更加丰富。推动设立跨境银团贷款中心，落地境外贷款杠杆率上调政策，进一步促进人民币境外贷款增长。深化汇率风险管理服务，企业签约外汇套保比率达37.8%、高于全国7.9个百分点。加大对国产商用飞机等重点领域的保险保障力度。自贸离岸债累计发行9单32亿元，玉兰债累计发行规模突破250亿元。

三是服务质效明显提升。全面落地外汇展业改革，银行外汇单笔业务平均处理时长由120分钟压至15分钟。构建多层次资金池体系，形成各版本跨境人民币资金池约1600余个，跨境资金划转更加便捷。CIPS参与者覆盖124个国家和地区，数字人民币跨境应用多点突破。跨境贸易再融资、航贸区块链信用证再融资等结构性货币政策工具累计提供超百亿再融资支持，汇率避险担保费实现“免申即享”。

下一步，我们将持续强化上海金融开放枢纽门户功能，重点推进跨境金融提质增效与离岸金融创新突破，更好服务企业“走出去”和共建“一带一路”。

一是提升金融国际化水平，进一步推动金融市场互联互通，不断深化“沪港通”、“债券通”、“互换通”等重要机制安排。提高“上海指数”“上海价格”影响力，推出更多面向国际的金融产品和服务。

二是夯实跨境金融服务底座，持续推进外汇展业改革，稳步扩容本外币一体化资金池试点，延伸汇率避险普惠覆盖面，提升再保险、航运保险承保能力和服务水平。

三是放大离岸金融试点效应，推动临港新片区离岸贸易金融服务综合改革试点、自贸离岸债等服务提质升级，小切口推出其他离岸金融业务，持续构建与国际金融中心相匹配的离岸金融体系。

持续推进自贸区金改，提升跨境贸易投资便利化水平

Q 第一财经：过去一年里，人民银行上海总部在推进自贸区金改和跨境贸易投资便利化方面取得了哪些进展？下一步有何打算？

A 陈继明：过去一年来，人民银行上海总部坚决贯彻党中央、国务院关于金融高水平开放的决策部署，按照人民银行总行工作要求，立足上海国际金融中心建设和自贸试验区先行先试定位，以制度型开放为主线，统筹促发展与防风险，推进各项金融开放举措落地见效。

自由贸易账户功能升级试点正式启动。这次功能升级试点是上海自由贸易账户自2014年5月启动以来最重要的一次改革。人民银行上海总部在总行指导下，制定试点方案、发布实施办法和业务指引、遴选试点银行、建设配套系统、强化部门协同。该试点核心突破在于通过调整“跨二线”管理方式实现“跨一线”自由收付。截至目前，共有11家银行、37家企业参与试点，跨境资金收付规模折合人民币超1200亿元，覆盖一般贸易、加工贸易、离岸贸易、服务贸易、跨境融资、境外放款等多种业务类型，服务央国企、外资、民营等多类经济主体。企业跨境贸易和投融资便利度显著增强，获得感明显提升，试点取得积极成效。

临港新片区离岸贸易金融服务综合改革试点稳步推进。在人民银行总行指导下，人民银行上海总部会同临港新片区管委会于2025年6月联合出台试点通知及操作指引，首创以离岸贸易专营公司为载体，依托自由贸易账户功能，通过落实“二线”有效管住，实现“一线”彻底放开，最大程度提升离岸贸易跨境结算效率。

下一步，人民银行上海总部将继续按照总行统一部署，持续推进自贸区金改，提升跨境贸易投资便利化水平：一是进一步扩大自由贸易账户功能试点企业覆盖面，让更多优质企业享受政策红利；二是推进临港新片区离岸贸易金融服务综合改革试点业务扩围，覆盖更多元的离岸贸易场景；三是配合推进离岸金融制度框架探索，为上海稳步发展离岸金融积累经验、探路先行。

切实把陆家嘴论坛共识转化为务实行动，为推动行业高质量发展注入强劲动能

Q 人民网：金融监管总局作为轮值主席单位，请问在本届论坛上有哪些具体安排？

A 鄢姣：陆家嘴论坛是我国金融业深化改革、扩大开放的前沿窗口，也是汇聚金融智慧、共议金融发展的权威平台，更是连接中国同世界在金融领域协同共进、携手共赢的重要纽带。作为共同主办方，一直以来，金融监管总局高度重视、深度参与陆家嘴论坛，通过论坛传递监管导向、回应市场关切，取得了较好效果。

今年，金融监管总局作为轮值主席单位，与上海市政府一道提前谋划、协同推进论坛筹备工作。目前，各项准备工作正紧锣密鼓有序开展。金融监管总局丁向群局长将出席论坛开幕式，致开幕辞并作主题演讲。

下一步，我们将持续深化央地协同、部门联动，稳步推进金融改革开放，不断强化监管引领，切实把论坛共识转化为务实行动，为推动行业高质量发展注入强劲动能。

坚定不移地推动资本市场对外开放迈向更深层次、更高水平，不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力

Q 解放日报：今年陆家嘴论坛的主题是“全球治理倡议下的金融发展与合作”，请问证监会在推动上海资本市场高水平制度型开放方面有哪些新的进展和成效？

A 赵国富：近年来，证监会坚决贯彻落实党中央关于扩大高水平对外开放、加快建设上海国际金融中心的重要部署，研究谋划进一步全面深化资本市场改革开放的一揽子举措，积极稳妥推进市场、产品、机构双向开放，支持包括上海在内的机构和企业更好利用国内国际两个市场、两种资源。

一是深化市场和产品对外开放。制定实施合格境外投资者制度优化方案，进一步优化准入管理、便利投资运作。“沪股通”、“沪伦通”等开放举措均在上海先行落地并不断优化完善，上交所ETF互通已扩展至中国香港、新加坡、巴西等市场并平稳运行。今年以来，上期所镍期货、镍期权，上期能源20号胶、国际铜期权，中金所国债期货等品种有序对外开放，“上海价格”国际影响力持续提升。

二是推进外资首选地效应不断彰显。全国超半数外商独资证券基金期货经营机构、超八成外商独资私募证券基金管理人在沪设立。支持上海自贸区临港新片区出台证券、公募基金2个领域数据跨境操作指引，6家外商独资基金公司已实现跨境数据传输。

三是支持市场经营主体国际化布局。支持优质证券基金期货经营机构“走出去”，目前上海已有15家行业机构设立了境外子公司，业务范围逐步从中国香港、欧美拓展到新加坡、越南等。持续畅通境外融资渠道，今年已有13家上海企业在中国香港上市。

四是深入参与全球金融治理改革。证监会系统积极践行全球治理倡议，深入参与国际证监会组织（IOSCO）、世界交易所联合会（WFE）等国际组织治理和国际规则制定工作，主动宣传上海国际金融中心建设的实践经验、治理理念和发展成就，努力提升对全球投资者的吸引力。

下一步，证监会将统筹推进高质量“引进来”和高水平“走出去”，积极塑造稳定、透明、可预期的监管政策环境，系统谋划推出更多有力度的开放举措，坚定不移地推动资本市场对外开放迈向更深层次、更高水平，不断增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

加快构建全周期、多元化、接力式科技金融服务体系，科技—产业—金融循环水平进一步提升

Q 新华社：上海承担着建设国际科创中心的重大任务和战略使命，请问金融办，在构建全生命周期科技金融服务体系，特别是发挥直接融资优势方面，上海都有哪些考虑？

A 周小全：做好科技金融大文章，是推动国际科技创新中心与国际金融中心联动赋能的重要抓手。近年来，我们加快构建全周期、多元化、接力式科技金融服务体系，科技——产业——金融循环水平进一步提升。主要从以下四方面开展工作。

一是发展股权投资。落实股权投资“32条”，支持发行科创债，优化募投管退全链条服务。全国社保长三角科技创新专项基金、国投社保科创基金相继落地，一批长期资本、耐心资本在沪集聚。上海股权投资基金募资额在2024年增长42.7%的基础上，2025年同比增长48.0%，其中科创领域获投金额1346.3亿元、继续处在全国首位。

二是加强上市服务。落实“国九条”、“科八条”，推动科创板深化改革“1+6”政策举措和创业板新政落地，实施“浦江之光”行动升级版。截至今年5月末，科创板上海企业95家，首发募资金额居全国第一。近期，以GPU、大模型、先进制造为代表的一批企业相继在境内外资本市场上市，资本市场服务硬核科技企业能力不断增强。

三是深化并购重组。落实国家“并购六条”和上海“并购十二条”，支持上海上市企业强化链主地位。自“并购六条”实施以来，上海完成并购重组54单、交易金额2512亿元。

四是推进科技信贷。推动融资服务中心向重点园区和街镇下沉，支持开展“沪科积分贷”、“点心贷”等业务，拓展“知识产权质押贷”等专属产品。

下一步，我们将出台实施《充分发挥直接融资功能进一步加强科技金融服务的若干措施》，进一步加大对科技创新的金融支持力度：一是进一步发挥资本市场引领作用。支持企业对接多层次资本市场，用好并购重组、再融资等工具，推动更多“硬科技”企业登陆科创板，提高上市公司质量和投资价值。

二是进一步发挥股权投资生力军作用。打造股权投资集聚区，提升早期投资领投定价能力，完善股权投资接续机制，推动投早、投小、投长期、投硬科技。

三是进一步发挥银行信贷基础支撑作用。研发专属科技信贷产品，推动加强“沪科积分”评价结果运用，推进知识产权金融生态综合试点。

四是进一步发挥科技保险风险保障功能。支持创新药械、首台（套）重大技术装备、知识产权等保险产品创新，强化对重大技术攻关与重点产业、未来产业与前沿科技、科技型中小企业等重点领域的保险保障。

五是进一步打造“热带雨林”式科技金融政策生态。加快建设科创金融改革试验区，发挥科创金融联盟桥梁纽带作用，支持建立科技金融业务尽职免责和长周期绩效考核机制。

进一步发挥科创板改革“试验田”作用，优化对科技型企业的全链条全生命周期金融服务，更好助力金融强国和中国式现代化建设

Q 上海证券报：去年陆家嘴论坛期间，证监会推出了进一步深化科创板改革的“1+6”政策措施。请问一年来在更好发挥科创板“试验田”作用，推动“1+6”政策措施落地方面取得了哪些成效？下一步有何工作考虑？

A 赵国富：进一步深化科创板改革的“1+6”政策措施，即在科创板设置科创成长层、重启未盈利企业适用科创板第五套标准上市等政策，是增强资本市场制度包容性适应性、更好服务科技创新和新质生产力发展的重要改革举措。一年来，我们会同各方深入落实科创板改革“1+6”政策措施，推动相关创新制度和示范性案例渐次落地，改革效应逐步显现，市场功能持续增强、交易活跃、运行总体稳定。

一是科创板科创成长层平稳设立，成为资本市场加力支持科技创新的重要平台。2025年10月，科创成长层首批新注册公司顺利上市。截至目前，科创成长层平稳纳入32家存量未盈利企业，并新增上市8家未盈利企业。科创成长层企业2025年整体营收增长37%，其中6家公司因首次实现盈利调出科创成长层。

二是市场吸引力明显提升，优质科技型企业集聚效应日益增强。政策发布一年来，科创板IPO新增受理59家，同比大幅增长，其中未盈利企业24家，数量占比超4成。稳步重启未盈利企业适用第五套标准上市，目前已新增受理9家。发布商业火箭企业适用指引，扩大第五套标准覆盖面。

三是制度包容性适应性不断提高，典型案例有序落地。对适用科创板第五套标准的企业试点引入资深专业机构投资者制度以来，新增受理的该类企业中，超一半披露资深专业机构投资者信息。2家企业经预先审阅后申报IPO并经上市委审议通过。2家在审未盈利企业完成面向老股东的增资扩股。今年2月，科创板推出便利企业再融资一揽子措施，3家企业发行可转债等项目快速完成注册，再融资效率明显提升。

四是投资者保护力度加大，市场活力进一步增强。严把发行上市入口关，从源头提高上市公司质量。加强投资者保护和风险揭示，超过1150万户个人投资者签署科创成长层投资风险揭示书，开通交易权限。一年来，科创板ETF新增上市37只，累计达120多只、总规模约2400亿元，其中各类中长期资金持有规模近一半，“耐心资本”力量不断增强。

今年是“十五五”开局之年。证监会将会同各方深入贯彻落实国家“十五五”规划纲要的部署要求，以深化资本市场投融资综合改革为牵引，全面推进实施新一轮资本市场改革开放，进一步发挥科创板改革“试验田”作用，持续增强我国资本市场制度的包容性、适应性和吸引力、竞争力，优化对科技型企业的全链条全生命周期金融服务，更好助力金融强国和中国式现代化建设。

立足职能定位，持续研究优化支持政策，助力上海国际金融中心进一步增强竞争力和影响力

Q 证券时报：“十五五”规划纲要指出，加快建设上海国际金融中心，去年总局发布了《支持上海国际金融中心建设行动方案》，请问一年来，行动方案有哪些工作进展？

A 鄢姣：党中央、国务院高度重视上海国际金融中心建设。“十五五”规划纲要提出，加快建设上海国际金融中心。去年，金融监管总局与上海市政府联合印发《关于支持上海国际金融中心建设行动方案》，推出五方面共二十七项务实举措，受到广泛关注。目前，行动方案各项措施正稳步推进，工作成效正逐步显现。

一是在做优做强金融服务功能方面。着力优化金融生态筑巢引凤。支持外资金融机构在上海国际金融中心建设中发挥更大作用，批准友邦保险资管、荷全保险资管在沪开业。上海国际再保险登记交易中心建设提速，集聚再保险运营中心等各类机构26家，首批6家境外机构交易席位顺利入驻。

二是在做实金融“五篇大文章”提升服务实体经济质效方面。过去一年，金融“五篇大文章”工作取得了新进展。绿色金融方面，推动“绿色船舶保险共同体”升级为“绿色航运保险共同体”，截至今年一季度末，落地保障项目11个，风险保障金额超95亿元。指导创设国内首个取水权行政管理服务信托，截至今年5月末，“水信托”累计成交175笔。普惠金融方面，“沪系列”普惠金融产品树立品牌标杆。目前“沪惠保”累计赔付超30亿元，累计参保人次超3300万。“沪家保”累计承保突破113万单，“沪业保”提质扩面，在已覆盖个体工商户和教培、文娱等行业小微企业的基础上，去年新增为零售行业的小微企业提供差异化专属保险方案。“沪骑保”于去年4月正式上线，强化风险保障，护航电动自行车出行安全，助力打造韧性城市。此外，在养老金融方面，前不久上海金融监管局会同上海市相关部门联合出台开展养老服务信托试点的相关政策文件，为上海老年及备老群体提供有效的综合性养老服务解决方案。

三是在扩大制度型开放提升上海金融业国际化水平方面。坚持风险为本，对标高标准经贸规则，依托临港新片区先行先试开展非居民并购贷款试点，支持企业“走出去”。截至今年一季度末，已发放19笔非居民并购贷款，贷款总金额113亿元。大力推进上海国际再保险中心建设，指导举办上海国际再保险会议，市场交易活跃，今年1至5月，国际再保险业务平台累计交易保费75亿元，累计登记保费626亿元，较上年同期分别增长256%和28%。

四是在强化金融风险防控统筹金融发展和安全方面。做好“五大监管”，实施监管数智化工程，提高监管水平，特别是穿透式监管能力，推动在沪金融机构有效识别、计量、监测、控制、处置各类风险，提高前瞻性风险管理能力。强化央地协同共筑安全网，建立健全上海地区金融犯罪打击治理联合工作机制，与上海市公安、检察机关分别在全国率先建立的协同共治、协作配合办公室持续发挥作用，实体化推进研判会商、办案支持、风险防控、源头治理等多方面工作。联动上海市有关部门开展金融领域“黑灰产”集群打击，去年以来，合力破获多起金融领域“黑灰产”案件。与有关部门联合开展“清朗浦江・e企共治”整治网上金融信息乱象专项行动，清理金融类违规引流信息并处置违规账号，守牢开放条件下的金融安全底线。

下一步，金融监管总局将立足职能定位，持续研究优化支持政策，助力上海国际金融中心进一步增强竞争力和影响力。

做好金融“五篇大文章”，关键是系统谋划、稳步推进

Q 金融时报：上海在金融“五篇大文章”相关工作开展中有很多创新举措和特色做法，成效也很明显，能否请人民银行上海总部具体介绍一下？

A 陈继明：做好金融“五篇大文章”，关键是系统谋划、稳步推进。人民银行上海总部深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，按照人民银行总行和上海市委、市政府工作要求，立足上海实际，围绕制度机制优化、政策工具激励、生态体系建设等方面综合施策。

首先，在制度机制层面，我们统筹健全了上海金融“五篇大文章”“1+N”政策体系，牵头印发《做好上海金融“五篇大文章”行动方案》，并在科技、绿色、普惠、养老、数字等各领域会同有关部门细化制定出台一系列政策方案。同时，牵头16个部门成立了上海金融“五篇大文章”工作专班，加强分工落实、政策协同和信息共享，今年形成258项重点任务。

其次，在政策工具方面，充分发挥科技创新和技术改造再贷款、碳减排支持工具、支农支小再贷款、服务消费与养老再贷款等货币政策工具的激励作用。同时，会同有关部门推出沪科积分贷、专精特新贷、知识产权质押贷、碳排放权质押贷、农业设施质押贷、生物多样性贷款、稳岗扩岗贷、养老服务信托、“数据要素×”试点等业务，围绕上海三大先导产业、未来产业、扩大内需和民生服务等重点领域持续强化产融对接，指导金融机构加大信贷支持力度，深入推进债券市场“科技板”建设。

最后，在生态建设方面，我们深耕培育综合性金融“五篇大文章”服务生态体系。比如，指导上海市金融学会组建五个专委会，分别对应金融“五篇大文章”；牵头开展上海金融支持民营经济高质量发展服务月、金融支持银发经济服务季等活动；积极引导各类金融资源为重点群体提供多元化、全链条金融服务。

下阶段，人民银行上海总部将继续会同相关部门共同推动上海市金融“五篇大文章”工作向纵深发展，与上海“五个中心”建设实现同频共振、同向发力。

转自：上海发布